 |
|
Западный капитал потянулся в Россию.
За год иностранные инвестиции в наши банки удвоились.
На прошедших недавно в Москве "круглом столе" промышленников России и Евросоюза и заседании консультативного совета по иностранным инвестициям отмечалось, что наша банковская система вновь становится привлекательной для западных инвесторов. Число иностранных банков в России растет.
В нынешнем году постепенно складываются условия для перехода западных банков от финансирования экспорта в Россию к долевому участию (и привлечению к нему других партнеров) в акционерном капитале импортозамещающих предприятий, рентабельность которых будет расти с обесценением рубля, которого так настойчиво вновь добивается правительство.
Западный капитал уже увеличил свое присутствие в российской банковской системе, а кредитные организации с иностранным участием (частичным и полным) стали играть все более заметную роль в экономике страны и ее важнейших регионов. В сентябре в России действовали 127 банков с иностранными инвестициями. Из них двадцать два были со 100-процентным участием нерезидентов в уставном капитале (против десяти в 1998 году).
Помимо них, в тринадцати банках доля иностранцев превышала 50 проц., у остальных она составляла менее половины капитала. Свои представительства в России имели практически все ведущие западные банки, которые обслуживали только своих экспортеров.
За год собственный капитал 35 наиболее активных банков с иностранным участием в нашей стране увеличился до 766, 1 млн. долл. В суммарном капитале российских кредитных организаций общая доля нерезидентов достигла приблизительно 14 проц. (или 840 млн. долл.).Удельный вес 35 лидеров составлял 91 проц. данной суммы. С конца 1999 года взносы в их капитал возросли почти в пять раз. Больше других в российский кредитный сектор инвестировали Австрия, Соединенные Штаты, Германия, Голландия, Япония, Турция.
Глава Центробанка Виктор Геращенко всячески поощряет увеличение западных инвестиций в российский банковский капитал. Их доля может увеличиться до 25 - 30 проц. от общего объема. Это должно, пусть частично, компенсировать крайне низкую капитализацию отечественной кредитной системы, стимулировать конкуренцию, которой так не хватает нашим банкам.
Сегодня кредитные организации с зарубежными инвестициями действуют уже в 28 (из 89) регионах (против 15 в 1996 году). В том числе девяносто банков работают в Москве и Московской области, по семь - в Петербурге и Тюменской области, по два - в Кемеровской, Оренбургской, Тверской областях, в Приморском крае, в Республике Удмуртия, по одному банку - еще в 19 субъектах Федерации.
Чистые активы только у 35 банков-лидеров выросли до 7, 1 млрд. долл., что составило примерно половину кредитов экономике всех российских банков, вместе взятых. Не все лидеры со 100-процентным зарубежным участием функционировали стабильно и с прибылью.
По сравнению с первым полугодием 1999 года немецкие Коммерцбанк и БНП-Дрезднер банк в августе 2000 года имели большие потери. С убытками закончили месяц Сосьете женераль, Первый Чешско-Российский банк.
Зато остальные, включая те, которые годом ранее были убыточными, стали получать прибыль. На первом месте стояли американцы - Ситибанк (1, 4 млрд. руб.) и Креди Сюисс Ферст Бостон (843 млн. руб.). Далее следовали Дойче банк (701 млн. руб.), ИНГ банк (570, 4 млн. руб.), АБН АМРО (161, 8 млн. руб.), Вестдойче ландесбанк (127, 2 млн. руб.), Креди Лионнэ (95, 1 млн. руб.), Гаранти-банк (92, 8 млн. руб.), Рипаблик нэшнл бэнк оф Нью-Йорк (77, 8 млн. руб.), Райффайзенбанк Австрия (60, 1 млн. руб.), Чейз Манхэттен банк (57, 1 млн. руб.), Банк Китая (15, 7 млн. руб.), Мичиноку банк (12, 9 млн. руб.), Финансбанк (8, 9 млн. руб.), КМБ-банк (4 млн. руб.), Иктисат банк (2 млн. руб.), "Джей-Пи Морган" (1, 1 млн. руб.).
За исключением Дойче банка, Коммерцбанка, Рипаблик нэшнл бэнк оф Нью-Йорк, Мичиноку банка, "Джей-Пи Морган", Иктисат банка и Инвестиционного банка Кубани все остальные стопроцентно зарубежные кредитные организации активно работают со средствами частных лиц. Наиболее напористо действуют Райффайзенбанк Австрия, Банк Австрии-Кредитанштальт и Гаранти-банк. Первый открыл четыре отделения (три - в Москве, одно планируется в Питере). Второй - пять, причем число вкладчиков с января по октябрь увеличилось пятикратно (до 7200 чел.), объем привлеченных средств - до 50 млн. долл. В Гаранти-банке, располагающем единственным отделением, привлеченные средства увеличились вдвое. Если бы по обязательствам таких банков отвечали их головные материнские структуры, объем вкладов подскочил бы в сотни и тысячи раз. По вкладам в СКВ три банка начисляют соответственно 5, 25 проц., 4, 3 проц., 4, 5 проц. годовых. Предлагается практически весь набор услуг населению.
В ближайшее время сохранится высокий спрос российских клиентов на услуги иностранных банков по размещению ресурсов на валютные депозиты; кредитованию на пополнение оборотных средств: различным формам предэкспортного и экспортного кредитования; по кредитованию импорта, особенно продуктов питания, лекарств, комплектующих; кредитованию импортозамещающего производства, внутренней оптовой и розничной торговли, элитного жилья, гостинично-туристических, офисных, развлекательно-рекреационных объектов: международным расчетам и платежам; привлечению синдицированных кредитов; предоставлению гарантий; карточному обслуживанию; взаимодействию со страховыми компаниями.
Будет усиливаться потребность в расчетно-кассовом обслуживании иностранных, совместных и чисто российских компаний и предприятий в России и за рубежом; в контролерском сервисе; в казначейском обслуживании.
Ситуацию для иностранных инвесторов облегчает то, что российские банки утратили конкурентоспособность на внутреннем рынке, т.к. лишились длинных пассивов, надежных связей с товаропроизводителями. Из-за снижения кредитных рейтингов наши банки не могут привлекать крупные, включая синдицированные, иностранные капвложения. Ряд западных кредитных организаций воспользовались этим, чтобы расширить свое прямое и косвенное участие в различных этапах проектного финансирования, во всех видах консультирования, лизинговом и венчурном финансировании, в первую очередь в области хай-тек.
Активизации западных инвестиционных банков способствует отсутствие в России сравнимых с зарубежными аналогичных финансовых институтов по перечню и качеству предоставляемых услуг, объему операций, глобализированности, опыту, кадровому и техническому обеспечению, связям в международных финансовых организациях.
В последнее время все более прибыльными становятся операции, связанные не с процентным, а с комиссионным доходом. Это касается обслуживания слияний и поглощений между российскими, а также между российскими и иностранными компаниями, банками, фондами, управления всеми видами портфелей, депозитарных, регистраторских и трансфер-агентских услуг, операций с депозитарными расписками различных уровней на российские акции, консалтинга, маркетинга. В России работает еще около 40 тыс. неакционированных предприятий, что открывает немало возможностей для иностранных инвесторов при соответствующем налоговом и юридическом стимулировании со стороны Кремля и Белого дома.
Время MN (Москва).- 13.10.2000 Время новостей (Москва)
Архив публикаций
|
|
|